Comment se déroule ce type d'arnaque
Le contact s'établit souvent via les réseaux sociaux (Instagram, Telegram, TikTok) ou une rencontre sur une application de rencontre, où l'interlocuteur affiche un train de vie lié au trading de crypto-actifs et propose progressivement de vous « faire profiter » de sa méthode.
Vous êtes dirigé vers une plateforme de trading à l'interface soignée, qui affiche en temps réel l'évolution — fictive — de votre portefeuille. Les premiers retraits, de faible montant, fonctionnent parfaitement pour installer la confiance.
Une fois des sommes plus importantes versées, les demandes de retrait sont bloquées, souvent accompagnées d'une exigence de paiement de « frais de déblocage », de « taxes » ou d'un « palier minimum » inventé pour l'occasion.
Les signaux d'alerte à connaître
- Plateforme de trading qui n'apparaît sur aucun registre officiel (AMF, ACPR) et n'est pas un prestataire de services sur actifs numériques (PSAN) enregistré
- Rendements annoncés très supérieurs à ceux du marché, présentés comme garantis
- Interlocuteur rencontré sur les réseaux sociaux ou une application de rencontre, qui insiste pour « vous aider à investir »
- Retraits qui fonctionnent au début, puis se bloquent dès que les montants versés augmentent
- Demande de frais supplémentaires pour « débloquer » un retrait — une vraie plateforme ne facture jamais de frais pour accéder à vos propres fonds
Que faire si vous êtes concerné
Cessez immédiatement tout nouveau versement, y compris les « frais de déblocage » réclamés — ils ne débloquent jamais réellement les fonds et servent uniquement à soutirer de l'argent supplémentaire.
Vérifiez le format et la réputation de toute adresse de portefeuille crypto qu'on vous a communiquée avec notre outil de vérification, avant tout nouveau transfert.
Questions fréquentes
Peut-on vraiment récupérer des fonds perdus dans une arnaque crypto ?
Cela dépend fortement de la situation (rapidité du signalement, traçabilité des transactions, juridiction de la plateforme). Un avocat peut évaluer les options réellement disponibles dans votre cas — n'attendez pas pour signaler votre situation.
La plateforme affiche des avis positifs et une adresse en France, est-ce rassurant ?
Non. Les faux avis et les fausses adresses sont extrêmement courants dans ce type d'arnaque. Seule l'inscription vérifiable sur le registre officiel des PSAN (prestataires de services sur actifs numériques) constitue une garantie réelle.
Comment vérifier si une adresse de portefeuille crypto est malveillante ?
Notre outil de vérification des adresses crypto croise le format de l'adresse avec une base de données de sécurité Web3 reconnue, qui recense les adresses déjà associées à des activités frauduleuses.
Cas réels analysés par le cabinet
Le Cabinet d'Avocats Ziegler & Associés publie régulièrement l'analyse de situations concrètes correspondant à ce type d'arnaque, sur ziegler-associes.com :
Autres types d'arnaques financières
Cette page fait partie d'un ensemble consacré aux principaux types d'arnaques financières identifiés par le Cabinet d'Avocats Ziegler & Associés :
Vérifier avant d'agir
En complément, le cabinet met à disposition sept outils de vérification (société, téléphone, email, IBAN, nom de domaine, portefeuille crypto, auto-diagnostic) pour vérifier un interlocuteur avant tout engagement financier.
Vous êtes concerné par ce type de situation ?
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